Máster en DeFi, Fintech y Blockchain

En el primer tema se estudia qué es el blockchain, su propuesta de valor y se exponen las principales aplicaciones de esta tecnología.

• Introducción a la tecnología
• Propuestas de valor
• Funcionamiento básico
• Comparación con sistemas tradicionales
• Smart Contracts, Dapps y DAOs
• Impacto en distintas industrias
• Nuevos productos y servicios
• Web descentralizada

Se explica en profundidad el funcionamiento de la tecnología, incluyendo conceptos estadísticos, de encriptación, sistemas informáticos, bases de datos, etc. El alumno aprenderá los conceptos técnicos necesarios, para comprender las posibilidades y limitaciones de la tecnología, llegando a conocer la arquitectura de las aplicaciones blockchain. Queda fuera del alcance los lenguajes de programación y el desarrollo de software.

• Criptografía básica del blockchain
• Estructura de la tecnología
• Firmas digitales y validaciones
• Minería e incentivos
• Protocolo Proof of Work
• Protocolo Proof of Stake
• Otros protocolos de consenso
• Introducción a las bases de datos
• Estructura de un programa (software)
• Hardfork y Softfork
• Sidechains
• Smart Contracts (II)
• Dapps y DAOs (II)
• Simulación de una red blockchain

Se estudiará la evolución y el estado actual de la blockchain más popular para el desarrollo de Dapps y aplicaciones para el sector financiero. También se profundizará en su funcionamiento interno.

• Comparativa entre Blockchain 1.0 y ETH
• Ethereum 2.0
• ¿Cómo entender transacciones en Ethereum Blockchain?
• Wallets i Smart Wallets
• El gas: cómo funciona y cómo se calcula
• Sidechains y L2s

Se aprenderá en que consiste un Smart Contract. Se analizará como se estructura y se elabora el código y se entenderá el funcionamiento interno de un programa tradicional y de un Smart Contract.

• Introducción a la programación
• Estructura del código
• Funcionamiento interno de un Smart Contract
• Programación de un Smart Contract
• Creación de un Token

Se estudia la evolución de las finanzas, desde la banca tradicional, pasando por el fintech y acabando con las finanzas descentralizadas dónde el blockchain será un pilar clave. Se analiza el ecosistema Fintech, y se introducen los conceptos más importantes de su impacto y relación con la banca tradicional. Se aprenderán sus características y se analizará su futuro.

• Introducción y Contexto
• Impacto de la tecnología
• Fintech vs Banca tradicional
• Características Fintechs
• Open Banking
• Impacto económica
• Relación Fintech vs Bancos
• Big Techs y Telelecomunicaciones

Una vez entendidas y analizadas las bases de las fintech, se observarán los actores que son los más relevantes de las diferentes ramas de aplicaciones existentes en el mercado. Además, se invitarán a emprendedores y profesionales del sector fintech para conocer más de cerca como son y como crearon sus empresas fintech.

• Contexto y situación actual
• Crowdfunding
• Crowdlending
• Wealthtech
• Pagos
• Extra: Invitados especiales

Los casos de uso del blockchain son prácticamente ilimitados pero a su vez conllevan una gran dificultad de implementación. En este módulo vamos a ver casos de uso del blockchain dentro del sector fintech y también casos de uso de De-Fis. Desde loterías hasta seguros, pasando por pagos y préstamos.

• Cuentas y Smart Wallets
• Casas de Cambio: Centralizadas y DEXes
• Automated Market Makers, Liquidity Pools, Impermanent Loss y otros conceptos
• DEXes de segunda capa (L2)
• Stablecoins y Creadores de deuda
• Staking
• Lending and Borrowing (Flash Loans, Wealthtech, Asset Management, Lotteries, Non-profit)
• Roboadvisors
• Derivados sintéticos y seguros
• Índices
• CryptoAssets (Real Estate y Facturas)

Para poder implementar cualquier proyecto que integre tokens, es necesario conocer las implicaciones legales de la tokenización de activos y las configuraciones jurídicas que se deben que aplicar para garantizar su aceptación. También se estudiarán las reglas fiscales y tributarias para las criptomonedas y resto de criptoactivos.

• Concepto, marco legal y tipología
• Emisión de Tokens en la blockchain, ICOs y negociación secundaria
• Token que representa el pleno dominio sobre un bien
• Tokens que representan cuotas indivisas sobre un bien
• Tokens que representan la participación en un Special Purpose Vehicle

En este tema se conocerán las plataformas de finanzas descentralizadas. Han aparecido en temas anteriores, pero en este punto se entenderá el funcionamiento interno de las principales plataformas. Se aprenderá a utilizarlas de manera correcta y se analizarán sus tokeneconomics y gobernabilidad.

• Maker
• Compound
• Uniswap + Liquidity Pools
• Token Set
• UMA
• Syntethix
• Zerion y Multis
• Zapper.fi

El trabajo final tendrá como objetivo evaluar los conocimientos adquiridos durante todo el curso. Se puntuará la calidad, la objetividad, usabilidad y creatividad de los trabajos. El objetivo será siempre tener la máxima excelencia y que los trabajos sean potencialmente realizables.

• Estudio del mercado
• Validación y creación de proyectos
• Protocolos, tokeneconomics y gobernanza
• Presentación final